الضرائب المستقلة لا يجب أن تكون مخيفة. 5 نصائح من محتال جانبي احترافي

شعرت بالرعب من الضرائب عندما أنا بدأت صخب جانبي الأول.

لا أعرف أي شيء كان أسوأ: الرهبة التي تغذي القلق التي ركلت في كل مرة فكرت فيها إدارة ضرائبي المستقلة أو الخوف الجماعي الكثير منا من مصلحة الضرائب. في كلتا الحالتين ، تأخرت عن التعامل مع الشؤون المالية لجانبي لفترة طويلة ، وهو خطأ آمل أن يتعلمه الآخرون.

بعد وظيفتي الأولى بعد الكلية عند بدء تشغيل ويب ، بدأت العمل المستقل كمطور ويب ، وأحببت حرية ومرونة الحفلة. عندما جربت صخبًا جانبيًا مختلفًا – سفير العلامة التجارية ، حاضنة الحيوانات الأليفة ، المدون ، الكاتب والمستشار ، على سبيل المثال لا الحصر – أصبحت ضرائبي أكثر تعقيدًا.

اليوم ، ما زلت أحتضن مهنة محفظة مكونة من صخب جانبي مختلف. أنا أعمل في المقام الأول ككاتب مستقل وأدير مدونتي ، أحب أن أشبه، منصة مصممة لمساعدة LGBTQ+ والناس العصبي على رفع مستوى حياتهم ودخلهم. لكنني لم أعد خائفًا في كل مرة موسم الضرائب لفات حولها.

سواء كنت جديدًا في صخب جانبي أو كنت مستقلًا محنكًا يبحث عن مؤشرات ضريبية ، فإليك خمس نصائح أتمنى أن أعرف عنها ضرائب التوظيف الذاتي عندما بدأت لأول مرة.

اقرأ المزيد: لقد جربت العشرات من الزحام الجانبية. إليك كيفية العثور على مناسب لزيادة دخلك

هل أنت مستعد لتقديم ضرائبك المستقلة؟ تحقق من شركاء الضرائب في CNET.

1. يدفع المستقلون نوعين من الضرائب: العمل الحر وضرائب الدخل

لم أكن أعرف شيئًا عن الضرائب المقدرة باعتباره مستقلًا مبتدئًا. الضرائب واضحة إلى حد ما عندما تعمل كموظف W-2 لشركة لأن صاحب العمل الخاص بك يحجب الضرائب عمومًا بناءً على كيفية ملءك W-4 (PDF). هذا ليس كيف يعمل عندما تكون مالكًا وحيدًا – المصطلح الذي يستخدمه مصلحة الضرائب لتصنيف المستقلين والمصارعي الجانبي.

عادةً ما يعتبر أي دخل لا يتم تقديمه له هو دخل العمل الحر ، وأنت مسؤول عن دفع ضريبة العمل لحرارة الذات وضريبة الدخل على تلك الأرباح. هذا تمييز مهم – إذا قمت بحساب ضريبة الدخل فقط ، فقد ينتهي بك الأمر بـ فاتورة الضريبة المفاجئة.

تتطلب منك ضريبة التوظيف الذاتي أن تدفع 15.3 ٪ من إجمالي أرباحك. يتم فرض هذه الضريبة لدفع الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية. عندما تعمل في وظيفة تقليدية ، فإن صاحب العمل عادة ما يغطي نصف هذه التكلفة. عندما تكون يعمل لحسابك الخاص ، فأنت مسؤول عن دفع أجزاء الموظف وصاحب العمل.

ضريبة الدخل هي الضريبة التي تفرضها الحكومات الفيدرالية وحكومات الولايات والحكومات المحلية. عندما تكون عملاً لحسابك الخاص ، يمكنك معرفة الخاص بك شريحة ضريبة الدخل من خلال النظر في أرباح العام السابق أو تقدير المبلغ الذي تتوقع أن تقوم به في تلك السنة. نظرًا لأنك لن تدفع ضريبة الدخل في كل مرة تتقاضى فيها رواتك ، كما تفعل كموظف W-2 ، فإن مصلحة الضرائب تطلب منك أن تصنع مدفوعات ضريبية فصلية تقديرية إذا كنت تتوقع أن تدين 1000 دولار أو أكثر لهذا العام. اعتمادًا على الحالة التي تعيش فيها ، قد تحتاج أيضًا إلى إجراء مدفوعات مقدرة إلى وزارة الإيرادات في ولايتك.

2. إن توظيف محاسب يستحق كل قرش

لقد وجدت صعوبة في إدارة ضرائبي المقدرة حتى تواصل مع محاسب. كان ينبغي عليّ توظيف محاسب عاجلاً ، لكن شعرت بأن شيئًا ما كان مجرد أشخاص ثريين. كنت مخطئا جدا. أوصي بأي محامير جانبي جديد استئجار محاسب عاجلاً وليس آجلاً.

بما أنني كنت أعمل بدوام كامل من أجل صاحب عمل ودوام جزئي لنفسي ، أوضح محاسبتي أنني أستطيع حجب الضرائب الإضافية مع صاحب العمل للمساعدة في تغطية ضرائبي المقدرة لصخبتي الجانبية. ألغى هذا الطريق الإجراء اليدوي المتمثل في دفعهم كل ربع ، وهي استراتيجية لم أكن أعرفها دون التحدث إلى محاسب.

لم تكن الضرائب المقدرة هي الشيء الوحيد الذي ساعدتني في فهمه أيضًا. أوضح محاسبي كيف تعمل ضريبة المبيعات – المعرفة الأساسية لأي منتجات بيع الجانبية – وأشار إلى ذلك الخصومات الضريبية يمكنني المطالبة خفض فاتورة الضرائب الخاصة بي. ساعدت أيضًا في تصنيف دخلي ونفقاتي بشكل صحيح ، وشرحت التسويات المصرفية الشهرية. لقد أعطتني بشكل أساسي دورة تصادم في الإدارة المالية التجارية.

اقرأ المزيد: أنا أعمل من المنزل. هل هذا يجعل شبكة الإنترنت الخاصة بي شطبًا ضريبيًا؟

3. ابحث عن نظام تتبع يعمل

سيساعدك تتبع دخلك ونفقاتك والربح على التنقل في موسم الضرائب مثل المحترف. بصفتك محتالًا جانبيًا ، فأنت تخضع للضريبة على إجمالي ربحك ، والذي يمكنك حسابه عن طريق طرح نفقاتك من دخلك.

يمكنك إما تتبع هذه العناصر يدويًا عبر أوراق Google أو أتمتة التتبع من خلال أدوات مجانية مثل محاسبة الموجة و Lunafi. أنا أحب Lunafi بشكل خاص لأنه مصمم للأشخاص الذين لديهم وظيفة يومية وصخب جانبي ، لذلك يمنحك رؤية كاملة لأموالك بتنسيق محمول سهل الاستخدام.

هناك أيضًا إعداد ضريبي مجاني متاح للأفراد المؤهلين من خلال برنامج مساعدة ضريبة الدخل المتطوعين (VITA) قدمها مصلحة الضرائب. للتأهل ، يجب أن يكون دخلك أقل من 60،000 دولار. خيار مجاني آخر للاستخدام هو Freetaxusa.

اقرأ المزيد: أنا أكره برنامج المحاسبة. إليك كيف أدير ضرائبي المستقل بدلاً من ذلك

4. قد لا تتلقى 1099 لعمل صخب جانبك

عندما بدأت في صخب جانبي ، تلقيت دائمًا ملف 1099 شكل من عملائي وعمل العقد ، والذي قام بالتفصيل المبلغ الذي اكتسبته.

1099s يمكن أن تجعل إدارة دخلك أسهل كحزب مستقل. تعال إلى الوقت الضريبي ، يمكنك الجمع بين 1099s لمعرفة مقدار ما قمت به ومقارنة ذلك ببياناتك المصرفية والبيانات المالية التي كنت تتتبعها. هناك ثلاثة أنواع محتملة من 1099s المستقلين يمكن أن يتلقوا: 1099-NEC ، 1099-K أو 1099-MISC. استخدم الجدول أدناه لفهم اختلافاتهم الرئيسية.

على الرغم من أن مصلحة الضرائب تشدد على 1099 متطلبات ، إلا أنه لا تزال هناك فرصة لن تتلقى 1099 للعمل المستقل الذي أكملته. حتى لو حدث هذا ، فلا يزال من مسؤوليتك الإبلاغ عن هذه الأجور (لهذا السبب نتتبعها!). لم يكن حتى بدأت موقع الويب الخاص بي وتنويع تدفقات الدخل الخاصة بي التي أدركت ذلك.

5.

إذا قدمت خدمة أو منتجًا كوسيلة لتحقيق الدخل من صخب جانبك ، فقد تخضع لضرائب محددة في ولايتك ، بما في ذلك ضريبة المبيعات.

عندما بدأت في بيع المنتجات الرقمية كجزء من إيرادات عملي ، لم تكن ضريبة المبيعات في ولايتي مصدر قلق. لقد عشت وأدير عملي خارج ولاية ميسوري ، والتي لا تفرض ضريبة المبيعات على المنتجات الرقمية.

عندما انتقلت إلى واشنطن ، كنت سعيدًا لأتعلم أنني لم أعد بحاجة لذلك دفع ضريبة دخل الدولة. ومع ذلك ، طُلب مني الآن جمع ضريبة المبيعات على المنتجات الرقمية التي باعتها ، والتي تضمنت البضائع في متجري على الإنترنت ودوراتي عبر الإنترنت.

لدى واشنطن أيضًا ضريبة أخرى مفادها أن الشركات مسؤولة عن الدفع تسمى ضريبة الأعمال والمهنة (B&O). نظرًا لأن عملي الجانبي أصبح الآن شركة ذات مسؤولية محدودة ، فأنا مسؤول عن دفع هذه الضريبة أيضًا.

للبقاء على اطلاع على أي تغييرات ضريبية في ولايتي ، أعمل عن كثب مع المحاسب الخاص بي والتحقق من موقع واشنطن إلكتروني الإيرادات، وهو أيضًا حيث أذهب لدفع هذه الضرائب الخاصة بالدولة. للتحقق من أي متطلبات ضريبة الدولة في ولايتك ، ابدأ بإدارة الإيرادات الخاصة بهم والاشتراك في النشرة الإخبارية لتلقي التحديثات والتنبيهات عند وصولها.

لا يجب أن تكون ضرائب صخب جانبية ساحقة

عندما لا تكسب الدخل عبر أزعج تقليدي من 9 إلى 5 ، تصبح ضرائبك أكثر تعقيدًا. ولكن مع بعض التحضير والبحث والمشورة المهنية ، ستصبح أسهل بكثير في معالجتها.

أكبر نصيحة لي؟ لا تخف من طلب المساعدة.

هل أنت مستعد لتقديم ضرائبك المستقلة؟ تحقق من شركاء الضرائب في CNET.