خيار مجاني رائع بالنسبة للموظفين الواثقين
ضرائب التطبيق النقدي
أفضل خدمة تقديم الضرائب للمستقلين وعمال أزعج وأصحابها الوحيدين
الضرائب
هل لاحظت أن راتبك في المنزل ينمو قليلاً ، على الرغم من أن راتبك لم يتغير؟ إذا كان الأمر كذلك ، فقد يكون ذلك بسبب محدثة بين قوسين ضريبة الدخل من خدمة الإيرادات الداخلية.
قامت مصلحة الضرائب مؤخرًا بتحديث نطاقات ضريبة الدخل الخاصة بها والخصم القياسي لعام 2025. بناءً على مستوى دخلك ، هذا يعني راتبك و المسؤولية الضريبية ربما تغيرت.
صفقات البرمجيات الضريبية للأسبوع
يتم اختيار الصفقات من قبل فريق CNET Group Commerce ، وقد لا علاقة لها بهذه المقالة.
حتى إذا لم يتغير راتبك ، فقد تكون قد انخفضت إلى شريحة ضريبية أقل في هذا العام ، مما يقلل بشكل فعال من معدل الضريبة الخاص بك. قد يؤدي هذا التغيير إلى زيادة طفيفة في مبلغ الأموال التي تأخذها إلى المنزل في كل فترة دفع.
من الطبيعي أن يقوم مصلحة الضرائب بإجراء تغييرات في قانون الضرائب كل عام لحسابها تضخم اقتصادي. هذا يساعد على منع “قوس ضريبي زحف” – هذا عندما يدفعك التضخم إلى شريحة ضريبية أعلى بدون زيادة حقيقية في الدخل.
تم بث هذه التغييرات الضريبية الجديدة في 1 يناير. إليك كل ما تحتاج إلى معرفته حول أقواس ضريبة الدخل لهذا العام ، وزيادة الخصم القياسية وكيف يمكن أن تؤثر التغييرات الضريبية على أموالك.
اقرأ المزيد: أفضل برنامج ضريبي 2025: Turbotax يقود الحزمة ، ولكن قد تعمل هذه الخيارات بشكل أفضل بالنسبة لك
كيف تؤثر تغييرات قانون الضرائب على راتبك
عندما يرفع مصلحة الضرائب قوسين ضريبة الدخل الفيدرالية ، قد تقع في شريحة ضريبية مختلفة عما فعلت في العام السابق – حتى لو بقيت دخلك كما هو.
على سبيل المثال ، إذا حققت 48000 دولار في العام الماضي ، فقد سقطت في شريحة الضرائب بنسبة 22 ٪. ولكن إذا ظل دخلك في نفس المستوى طوال عام 2025 ، فسوف تنزل إلى قوس 12 ٪. هذا يعني أنك ستكون على خطاف للضرائب الفيدرالية أقل وسيتم سحب أموال أقل من راتبك.
إذا قمت بعمل أكثر في عام 2025 مما فعلت في عام 2024 ، فإن المبلغ الذي زاد راتبك سيحدد المكان الذي تقع فيه. لا يزال بإمكانك الوقوع في شريحة ضريبية أقل أو نفس الشريحة الضريبية. في بعض الحالات ، قد يزداد شريحة الضرائب ومعدل الضريبة.
اقرأ المزيد: تأكد من المطالبة بجميع الاعتمادات الضريبية الخاصة بك للحصول على أكبر استرداد ضريبي ممكن
2025 ضريبة الدخل من ضريبة الدخل
تساعد شريحة ضريبة الدخل الفيدرالية الخاصة بك على تحديد المبلغ الذي ستدفعه في الضرائب لسنة ضريبية معينة ، باستثناء الخصم القياسي أو أي خصومات ضريبية مفصلة.
2025 ضريبة الدخل من أجل الموظفين الفرديين
| الدخل الخاضع للضريبة | معدل الضريبة الفيدرالي |
|---|---|
| 11،925 دولار أو أقل | 10 ٪ |
| 11،926 دولار إلى 48،475 دولار | 1،192.50 دولار بالإضافة إلى 12 ٪ من الدخل أكثر من 11،925 دولار |
| 48،476 دولار إلى 103،350 دولار | 5،578.50 دولار بالإضافة إلى 22 ٪ من الدخل أكثر من 48،475 دولار |
| 103،351 دولار إلى 197300 دولار | 17،651 دولار بالإضافة إلى 24 ٪ من الدخل أكثر من 103،350 دولار |
| 197،301 دولار إلى 250،525 دولار | 40،199 دولار بالإضافة إلى 32 ٪ من الدخل أكثر من 197300 دولار |
| 250،526 دولار إلى 626،350 دولار | 57،231 دولار بالإضافة إلى 35 ٪ من الدخل أكثر من 250،525 دولار |
| 626،351 دولار أو أكثر | 609،350 دولار 188،769.75 بالإضافة إلى 37 ٪ من الدخل أكثر من 626،350 دولار |
2025 ضريبة الدخل من بين أقواس المفلسين المتزوجين ، وتقدم المشترك
| الدخل الخاضع للضريبة | معدل الضريبة الفيدرالي |
|---|---|
| 23،850 دولار أو أقل | 10 ٪ |
| 23،851 دولار إلى 96،950 دولار | 2،385 دولار بالإضافة إلى 12 ٪ من الدخل أكثر من 23،850 دولار |
| 96،951 دولار إلى 206،700 دولار | 11،157 دولار بالإضافة إلى 22 ٪ من الدخل أكثر من 96،950 دولار |
| 206،701 دولار إلى 394،600 دولار | 35،302 دولار بالإضافة إلى 24 ٪ من الدخل أكثر من 206،700 دولار |
| 394،601 دولار إلى 501،050 دولار | 80،398 دولار بالإضافة إلى 32 ٪ من الدخل أكثر من 394،600 دولار |
| 501،051 دولار إلى 751،600 دولار | 114،462 دولار بالإضافة إلى 35 ٪ من الدخل أكثر من 501،050 دولار |
| 751،601 دولار أو أكثر | 202،154.50 دولار بالإضافة إلى 37 ٪ من الدخل أكثر من 751،600 دولار |
2025 ضريبة الدخل من أجل رئيس مجلس الإدارة المنزلي
| الدخل الخاضع للضريبة | معدل الضريبة الفيدرالي |
|---|---|
| 17000 دولار أو أقل | 10 ٪ |
| 17،001 دولار إلى 64،850 دولار | 1700 دولار بالإضافة إلى 12 ٪ من الدخل أكثر من 17000 دولار |
| 64،851 دولار إلى 103،350 دولار | 7،442 دولار بالإضافة إلى 22 ٪ من الدخل أكثر من 64،850 دولار |
| 103،351 دولار إلى 197300 دولار | 15،912 دولار بالإضافة إلى 24 ٪ من الدخل أكثر من 103،350 دولار |
| 197،301 دولار إلى 250،500 دولار | 38،460 دولار بالإضافة إلى 32 ٪ من الدخل أكثر من 197300 دولار |
| 250،501 دولار إلى 626،350 دولار | 55،484 دولار بالإضافة إلى 35 ٪ من الدخل أكثر من 250500 دولار |
| 626،351 دولار أو أكثر | 187،031.50 دولار بالإضافة إلى 37 ٪ من الدخل أكثر من 626،350 دولار |
2025 خصم قياسي
بالنسبة لعام 2025 ، تم رفع خصم الضرائب القياسي للمرشحين الفرديين إلى 15000 دولار ، بزيادة قدرها 400 دولار عن عام 2024. بالنسبة لأولئك المتزوجين والتقديم المشترك ، تم جمع الخصم القياسي إلى 30،000 دولار ، بزيادة 800 دولار عن العام السابق.
خصم قياسي مصلحة الضرائب
| حالة الإيداع | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| عزباء أو متزوج ، قدمه بشكل منفصل | 14600 دولار | 15000 دولار |
| متزوج ، تقديم مشترك | 29200 دولار | 30،000 دولار |
| رئيس الأسرة | 21،900 دولار | 22500 دولار |
مصدر لجميع المخططات: مصلحة الضرائب (PDF).
معظم دافعي الضرائب مع إقرارات ضريبية بسيطة المطالبة بالخصم القياسي ، الذي يقلل من دخلهم الخاضع للضريبة. إذا تلقيت أجورك فقط من صاحب العمل كموظف W-2 ، فإن الخصم القياسي عادة ما يكون أفضل طريقة لزيادة استرداد الضرائب الخاص بك إلى الحد الأقصى. إذا كنت العاملون لحسابهم الخاص أو لديك خصومات محددة ترغب في المطالبة بها ، ستقوم بتفصيل خصوماتك بدلاً من ذلك.
اقرأ المزيد: هل يجب أن تفصل ضرائبك بدلاً من أخذ الخصم القياسي؟
2025 تغييرات ضريبية أخرى قد تساعدك
هناك تغييرات ضريبية أخرى تحدث في العام المقبل والتي يمكن أن تضع المزيد من الأموال في راتبك. إذا قمت بجمع الضمان الاجتماعي ، فسوف تتلقى ملف 2.5 ٪ من التكاليف المعيشة في عام 2025. ارتفع ائتمان ضريبة الدخل المكتسب أيضًا إلى 8،046 دولارًا للموظفين الذين لديهم ثلاثة أطفال مؤهلين أو أكثر.
كما زاد استبعاد الدخل المكتسب الأجنبي ، والائتمانات الضريبية العقارية ، والاستبعاد السنوي للهدايا وائتمان التبني.
