خيار مجاني رائع بالنسبة للموظفين الواثقين
ضرائب التطبيق النقدي
أفضل خدمة تقديم الضرائب للمستقلين وعمال أزعج وأصحابها الوحيدين
الضرائب
يمكن أن يكون الوقت الضريبي قاسيًا بالنسبة للمحتيين المستقلين والغموض الجانبية ، خاصةً إذا لم توفر ما يكفي من المال لتغطية فاتورة الضرائب الخاصة بك. 15 أبريل ليس فقط اليوم الذي يستحق فيه فاتورة الضرائب 2024 الخاصة بك – إنه أيضًا الموعد النهائي لدفع أول دفعة ضريبية فصلية مقدرة لعام 2025.
بالنسبة لمعظم العمال ، حجب الضرائب التلقائي يجعل دفع ضرائبك غير مؤلم نسبيا. لا يمكن قول الشيء نفسه إذا كنت واحداً من الملايين التي تكسب الدخل المستقل. إذا كان لديك صخب جانبي، خذ أعمال العقد أو تعمل لحسابك الخاص ، فأنت مطالب بدفع الضرائب المقدرة على أرباحك أربع مرات في السنة. يمكن أن يكلفك الفشل في دفع ما يكفي من الضرائب المقدرة على مدار العام.
صفقات البرمجيات الضريبية للأسبوع
يتم اختيار الصفقات من قبل فريق CNET Group Commerce ، وقد لا علاقة لها بهذه المقالة.
وقال إريك برونينكانت ، CPA ، CFP و CFP ، رئيس الضرائب في أفضل.
بينما قد لا تكون قادرًا على تجنب مصلحة الضرائب على عقوبات العمل الحر على مدار عام 2024 إذا فاتتك المدفوعات بالفعل ، يمكنك منع تكبد العقوبات في العام المقبل من خلال دفع ضرائبك المقدرة 2025 في الوقت المحدد. ال عملية تقديم الضرائب المقدرة يمكن أن تكون معقدة ، لكننا هنا لتبسيطها لك. إليك كل ما تحتاج إلى معرفته لحساب الضرائب والملف في الوقت المحدد.
اقرأ المزيد: تحصل الطيور المبكرة على المبالغ المستردة الضريبية أولاً: لماذا يجب عليك تقديم الضرائب في أقرب وقت ممكن
ما هي الضرائب المقدرة؟
إذا كنت تكسب أو تلقيت دخلًا لا يخضع لضرائب الاستقطاع الفيدرالية على مدار العام – أرباح صخب جانبية أو دخل من عقار مستأجر ، على سبيل المثال – ستدفع كما تذهب مع الضرائب المقدرة. الضريبة المقدرة هي دفعة ربع سنوية بناءً على دخلك للفترة. في الأساس ، تتيح لك الضريبة المقدرة دفع جزء من ضريبة الدخل كل بضعة أشهر لتجنب دفع مبلغ مقطوع عند استحقاق الإقرار الضريبي.
متى يتم تقديم الضرائب المقدرة؟
من المقرر أن تكون الضرائب المقدرة ربع سنوي ، وعادة ما تكون في اليوم الخامس عشر من أبريل يونيو ، يونيو ، سبتمبر ويناير من العام التالي. أحد الاستثناءات البارزة هو إذا كان 15th يقع في عطلة قانونية أو عطلة نهاية الأسبوع. في هذه الحالات ، يجب عليك تقديم عودتك بحلول يوم العمل التالي.
المواعيد النهائية لـ 2025 الضرائب المقدرة أدناه.
المواعيد النهائية الضريبية المقدرة
| فترة كسب | الضرائب المستحقة |
|---|---|
| 1 يناير إلى 31 مارس 2025 | 15 أبريل 2025 |
| من 1 أبريل إلى 31 مايو ، 2025 | 15 يونيو 2025 |
| من 1 يونيو إلى 31 أغسطس ، 2025 | 15 سبتمبر ، 2025 |
| 1 سبتمبر إلى 31 ديسمبر 2025 | 15 يناير 2026 |
من لديه لدفع الضرائب المقدرة؟
إذا ملأت مصلحة الضرائب W-4 شكل، الذي يوفر توجيهات لصاحب العمل الخاص بك حول مقدار ما يجب حجبه من كل راتب ، قد لا تحتاج إلى دفع الضرائب المقدرة. إذا لم تكن موظفًا على راتب W-4 ، فربما تحتاج إلى الاحتفاظ بالمدفوعات الضريبية المقدرة على الرادار الخاص بك. وفقًا لمصلحة الضرائب ، يتعين عليك عمومًا إجراء مدفوعات ضريبية مقدرة إذا كنت تتوقع أن تدين الضريبة البالغة 1000 دولار أو أكثر عند تقديم عائدك ، وإذا كان نوع التوظيف الخاص بك يقع في إحدى هذه الفئات:
- مقاول مستقل أو مستقل
- المالك الوحيد
- شريك
- S المساهمين S Corporation
تشمل مصادر الدخل الأخرى التي تندرج تحت المظلة الضريبية المقدرة:
- الأرباح والفوائد المكتسبة من مبيعات الاستثمار
- إتاوات العمل الماضي
- إيرادات إيجار المالك
- النفقة
- مزايا البطالة
- فوائد التقاعد
- مزايا الضمان الاجتماعي ، إذا كان لديك مصادر أخرى للدخل
- الجوائز والجوائز
قد تحتاج أيضًا إلى دفع الضريبة المقدرة كموظف بدوام كامل إذا لم يكن صاحب العمل يحجب بما يكفي من راتبك. لتحديث W-4 الخاص بك مع مبلغ الحجب الصحيح ، استخدم أداة تقدير ضريبة مصلحة الضرائب، أكمل جديد W-4 ، شهادة بدل موظف الاحتجاز قم بتكوينه وتقديمه إلى صاحب العمل.
الضرائب المقدرة مستحقة ، بغض النظر عما إذا كنت مدفوعًا عن طريق الإيداع المباشر أو الشيك أو خدمات الدفع الرقمية مثل PayPal أو CashApp أو Zelle أو Venmo. مطلوب منصات دفع الطرف الثالث أن ترسل لك أ نموذج ضريبة 1099-K إذا قمت بإنشاء أكثر من 2500 دولار على المنصة في عام 2025. للسنة الضريبية 2026 ، ستنخفض العتبة إلى 600 دولار.
كيف أحسب ضرائبي المقدرة؟
هناك بعض الطرق لحساب المدفوعات الضريبية الفصلية الخاصة بك اعتمادًا على نموذج عملك والأرباح السنوية.
- إذا كسبت دخلًا ثابتًا ، فتقدير الضريبة التي ستدين بها لهذا العام وأرسل ربع مصلحة الضرائب كل ربع. ستحتاج أيضًا إلى تضمين ضرائب التوظيف الذاتي.
- إذا كان دخلك يختلف على مدار العام ، فيمكنك تقدير عبء الضرائب الخاص بك بناءً على دخلك وخصوماتك في الربع السابق. مصلحة الضرائب ورقة العمل الضريبية المقدرة يمكن أن تساعدك على القيام بالرياضيات.
إذا كنت قد تبالغت في تقدير أرباحك في نهاية العام ، فيمكنك إكمال أ 1040-es نموذج لتلقي استرداد أو تطبيق الدفع الزائد على الضرائب الفصلية في المستقبل. إذا كنت ضرائب رافدة منخفضة ، يمكن أن يساعدك النموذج في حساب ما لا تزال مدينًا به.
كيف أدفع ضرائبي المقدرة؟
عند تقديم الضرائب المقدرة ، استخدم 1040-es نموذج ضريبة مصلحة الضرائب ، أو 1120-W شكل إذا كنت تقدم كشركة. يمكنك ملء النموذج يدويًا بمساعدة أوراق العمل المضمنة ، أو يمكنك الاعتماد على البرامج الضريبية المفضلة أو مستشار الضرائب للسير لك خلال العملية وإنجاز المهمة. من هناك ، يمكنك دفع ضرائبك الفيدرالية عن طريق البريد أو عبر الإنترنت من خلال موقع مصلحة الضرائب. ستجد أيضًا قائمة كاملة بأساليب وخيارات الدفع المقبولة ، بما في ذلك خطط التقسيط.
هل يجب علي أيضًا دفع ضرائب الدولة المقدرة؟
ذلك يعتمد. إذا كنت تعيش في إحدى الولايات الأمريكية القليلة التي لا توجد ضريبة على الدخل ، فإن مسؤوليتك تنتهي بالضرائب الفيدرالية المقدرة التي ناقشناها. إذا قامت ولايتك بفرض ضرائب الدخل ، فستقوم بإجراء مدفوعات ضريبية مقدرة باستخدام نفس المواعيد النهائية بالنسبة للضرائب الفيدرالية. تفضل بزيارة موقع إدارة الإيرادات التابع لوزارة الولاية أو استشر مستشار الضرائب أو خدمة البرمجيات الضريبية للحصول على معلومات أكثر تخصيصًا.
ماذا لو لم أدفع ضرائبي المقدرة؟
من الجيد نشر تذكير تقويمي مع اقتراب الموعد النهائي الفصلي لتجنب دفع عقوبة متأخرة. قد يتم تحصيل ركلة جزاء إذا:
- أنت مدين لأكثر من 1000 دولار من الضرائب بعد طرح الحجب والائتمانات.
- لقد دفعت أقل من 90 ٪ من الضريبة للعام الحالي من خلال الضرائب المقدرة.
يمكن التنازل عن العقوبة في بعض الحالات. إذا كنت ترغب في الخوض في العقوبات الضريبية المقدرة وشروط التنازل ، راجع التعليمات على دليل دفع مصلحة الضرائب.
وقالت دانا رونالد ، رئيسةها لـ معهد أزمة الضرائب. “تهدف إلى دفع ما لا يقل عن 90 ٪ من الضريبة التي ستدين بها للعام الحالي أو 100 ٪ من الضريبة التي دفعتها في العام السابق ، أيهما أصغر. هذا يمكن أن يساعدك على تجنب العقوبات.”
ماذا لو كنت أتراجع عن ضرائبي المقدرة لعام 2024؟
إذا لم تكن قد دفعت ما يكفي من الضرائب المقدرة في أي ربع لمدة 2024 ، فقد لا تتمكن من تجنب العقوبات تمامًا. إن الحصول على التيار الآن لن ينفي أي مصلحة تدين بها مقابل دفعات المرافعة خلال الفصول السابقة ، ولكنه يمكن أن يقلل من المبلغ الذي ستدين به.
وقال جيل روزن ، أ أخصائي الضرائب و CPA في نيو جيرسي. إذا كنت أيضًا موظف W-2 ، فيمكنك زيادة مبلغ الحجب الخاص بك ضبط W-4 الخاص بك من خلال مكان عملك أو مكتب SSI في أي وقت خلال العام.
هل يمكنني تجنب دفع الضرائب المقدرة؟
ربما لا تتكبد تلك العقوبات. بعض فئات العمال معفاة من الاضطرار إلى سداد مدفوعات ربع سنوية للعم سام ، وخاصة أولئك الذين دخل هو متواضع بشكل استثنائي ، أو تلك التي تنطبق على ما يلي:
- إذا كانت أرباحك الصافية هي 400 دولار أو أقل للربع ، فلن تضطر إلى دفع الضرائب المقدرة ؛ على الرغم من أنه لا يزال يتعين عليك تقديم إقرار ضريبي حتى إذا لم يتم ضرائب الضرائب.
- إذا كنت مواطنًا أمريكيًا أو أجنبيًا مقيمًا طوال العام الماضي ، فإن إجمالي ضريبةك كانت صفرًا و لم يكن عليك تقديم إقرار ضريبة الدخل.
- إذا كان دخلك يتقلب بشكل كبير على مدار العام (إذا قمت بتشغيل شركة موسمية ، على سبيل المثال) ، فقد تكون قادرًا على خفض أو إلغاء المدفوعات الضريبية المقدرة باستخدام طريقة تقسيط دخل سنوي. الرجوع إلى مصلحة الضرائب 2-7 ورقة عمل لمعرفة ما إذا كنت مؤهلاً.
لمزيد من المشورة الضريبية المستقلة ، اقرأ شرح على النموذج الضريبي 1099-K وتحقق من هذا أفضل نصائح صاحب العمل لاستعداد لدفع الضرائب من أجل صخب جانبك.
