عمليات الاحتيال التي تخدع المستهلكين للاستثمار في الذهب ترتفع

يبدو أن عملية احتيال بار الذهب وكأنها خدعة لا يمكن لأحد أن يسقط من أجل ذلك. يشمل عملية الاحتيال ضحايا ، وعادة ما يكون كبار السن ، ويغرقون مدخرات حياتهم في الذهب أو الفضة أو غيرها من المعادن الثمينة لحماية أصولهم بعد أن مقتنع من قبل فنان يخدع.

إذا اكتسب المحتالون ثقتك ، فإن نصيحة مثل الاستثمار في الذهب – معدن ثمين عادة ما يكون استثمارًا سليمًا في أوقات عدم اليقين الاقتصادي – يمكن أن يبدو وكأنه فكرة جيدة. مرة واحدة فقط يتم إعطاء قضبان الذهب إلى المخادع لحفظها ، لا تسمع منها مرة أخرى.

الحيل الشريط الذهب في ارتفاع. حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي لأول مرة من زيادة في هذه الاحتيال في يناير 2024 ، لكن شعبيتها نمت.

ال أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي تحذيرًا آخر في الصيف الماضي ، تحذيرًا على وجه التحديد من السكان في مقاطعة ساراسوتا بولاية فلوريدا ، وسط شكاوى من أن عمليات الاحتيال في بار الذهب قد خداع كبار السن من أكثر من 300000 دولار. عشوائي استمرت الحالات في الظهور خلال نهاية عام 2024. هذا العام ، قامت عمليات الاحتيال في Gold Bar Rusted Rusted Rusted Ins بورتلاند ، أوريغون، و نيويورك.

ما هو عملية احتيال بار الذهب؟

تعمل عمليات الاحتيال على بار الذهب عمومًا مثل هذا: سيقوم الممثل السيئ بتشجيع خلفي مفصل وينتحال شخصية مسؤول حكومي ، ربما من مكتب التحقيقات الفيدرالي أو الخزانة ، لإقناع شخص ما بأن أموالهم ليست آمنة في البنك.

سيحث المجرم الضحية على إزالة أموالهم من حساب التوفير واستثمره بالذهب. إذا استمعوا ، فسيجدون إما تاجر ذهبي محلي أو اطلبها عبر الإنترنت. بعد ذلك ، سيلتقي الضحية المخادع الذي يظن كجهاز ساعي سيأخذ الذهب ، ووعد بتسليمه إلى موقع أكثر أمانًا. قد يعطون حتى إيصال للضحية. ومع ذلك ، فإن البريد السريع سوف يهرب مع الذهب بدلا من ذلك.

لماذا يتحول المجرمون إلى عمليات احتيال بار الذهب؟

ركز المحتالون على الذهب مؤخرًا لعدة أسباب: الذهب هو سلعة قيمة ويصعب تتبعها. من الأسهل أيضًا الوصول إلى الأشخاص من نظام أمن البنوك.

لقد جعلت شركات التكنولوجيا والبنوك من الصعب على حسابات المستهلكين الحصول على الفيروسات أو اختراقها ، وفقًا لروبرت سيسيليانو ، محلل الأمن ومؤلف خصوصية سرقة الهوية: حماية الأمن والوقاية من الاحتيال.

وقال سيسيليانو: “أمن المعلومات هو أفضل ما كان على الإطلاق ، والطريقة الأكثر فعالية للالتفاف على كل هذا الأمن هي ، بالطبع ، اختراق البشر”.

الذهب لديه سمعة لكونه قيمة

على غرار كيف يمكن أن تتقلب مركبات الاستثمار الأخرى في السعر ، لذلك يمكن أيضا الذهب. ومع ذلك ، يعرف المجرمون هناك أموال يجب أن تمنعها من الذهب.

“مع الذهب [selling] وقال سيسيليانو: “ما يصل إلى 3000 دولار للأوقية ، لم يكن أبدًا أكثر جاذبية للمخادعين لتكثيف النهج للبنادق والسكان الجماعي المستهدف مع هذا الحيد الخاص”.

وأضاف أن 98 ٪ من الناس لن يتم امتصاصهم للتحدث مع فنان يخدع حول تحويل أموالهم إلى الذهب ، ولكن إذا كان 2 ٪ من الأشخاص المستهدفين يتحدثون إلى مخادع ، فهذا كل ما هو مطلوب حتى يكون هذا عملية احتيال مربحة.

يثق الناس بالذهب

لا يثق الناس دائمًا بالاقتصاد ، لكنهم يميلون إلى الوثوق بالذهب.

وقال داريوس كينجسلي ، العضو المنتدب ورئيس الممارسات المصرفية للمستهلكين في JPMorgan Chase: “نظرًا لأن قيمة الأصول مثل المعادن الثمينة ، مثل الذهب ، تواجه زيادة سريعة في القيمة وتجذب اهتمامًا واسع النطاق ، فإن المحتالين سيقفزون على هذا الاتجاه ويستخدمونه لصالحهم”. “غالبًا ما يتم البحث عن الذهب كتحوط ضد عدم الاستقرار الاقتصادي أو التضخم.”

من المستحيل في الأساس الذهب تتبع

تحتوي قضبان الذهب على أرقام تسلسلية ، لكن من المستحيل معرفة أين نشأ المعدن من مرة واحدة. بينما إذا كنت مجرمًا تحاول بيع أعمال فنية مسروقة أو سيارة ، إذا اللحاق بالشرطة ، فمن السهل نسبيًا على تطبيق القانون تحديد شيء ما يحدث.

الذهب لديه قوة على خيالنا

في المدرسة ، تعلمت عن رانه اندفاع الذهب عام 1849. إذا كنت من محبي جيمس بوند ، فقد تكون على دراية بفيلم Goldfinger وكيف خطط الشرير لسرقة الذهب من Fort Knox. غالبًا ما تدفع الإعلانات التلفزيونية الذهب كاستثمار سليم وآمن.

إذا أقنعك مجرم ذلك حسابك المصرفي غير آمن، من المنطقي أنهم يقترحون الذهب بدلاً من إقناع شخص ما باستثمار مدخرات حياته روديوم. الذهب مألوف ويبدو وكأنه استثمار منطقي.

كيفية تجنب عمليات احتيال بار الذهب

من المهم أن تتذكر أنه إذا كان شخص ما يقدم نصيحة غير مرغوب فيها حول إخراج أموالك من مصرفك ووضعه في مكان آخر ، فيجب أن تكون على حذرك. من غير المرجح أن يقدم لك مسؤول حكومي أي نصيحة من هذا القبيل. انتبه إلى حدسك. إذا شعرت أن شيئًا ما قد يكون متوقفًا ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.

إذا كان مشاركك الموثوق به يثير مخاوف بشأن شرعية انسحابك ، فاستمع إليهم. لقد تم تدريبهم على مراقبة المعاملات المشبوهة. على الرغم من أنهم لا يستطيعون منعك من سحب أموالك ، إلا أنه يمكنهم إخبارك بما إذا كانت الأسباب الكامنة وراء السحب غريبة.

إذا أخرجت أموالك ، فلن تتمكن البنوك والاتحادات الائتمانية من استرداد الأموال ، وفقًا لجنيفر هالينبيك ، مدير التجميع والاحتيال في اتحاد واساتش بيكس الائتماني.

ماذا تفعل إذا سقطت لعملية احتيال بار الذهب

لسوء الحظ ، من غير المحتمل استرداد الأموال المفقودة مع هذا النوع من الاحتيال. ومع ذلك ، هذا لا يعني أنه لا يوجد شيء يمكنك القيام به.

اتصل على الفور بالشرطة. إذا كنت قد قابلت ساعيًا أو حصلت على ساعي للذهاب من منزلك ، فقد لا يزال اللص باقدًا في المنطقة أو قد يكون هناك أدلة على أنه يمكن للشرطة جمعها.

اتصل بالبنك الخاص بك. على الرغم من أن البنك الذي تتعامل معه غير مطلوبة لسدادك إذا أخرجت الأموال بنفسك ، فإن السماح لهم بمعرفة عملية الاحتيال يمكن أن يساعدهم على زيادة الوعي. الآن ، إذا تعرضت مصرفتك للسرقة ، سواء من قبل مسلح مقنع أو Cyberhacker ، فسوف تستعيد أموالك. لهذا السبب البنوك المؤمن عليهما المؤمن وسرقة مثل هذا ليس خطأ العميل. ولكن في حالة عملية احتيال بار الذهب ، تم خداعك لتصبح السارق.

قال Hallenbeck إنه لا يزال من الجيد الاتصال بمصرفك أو اتحاد الائتمان إذا كنت قد تعرضت للخداع. عادة ما يقدمون تقريرًا إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي نيابة عن أعضائهم. يمكن للبنك أيضًا اتخاذ احتياطات إضافية مثل تجميد حسابك أو وضع تنبيه عليه لمنع عمليات الاحتيال في المستقبل.

اتصل بهذه الوكالات الحكومية. ال لجنة التجارة الفيدرالية يريد دائمًا أن يسمع من أشخاص هم ضحايا الاحتيال. مكتب التحقيقات الفيدرالي مركز شكاوى الجريمة عبر الإنترنت هو أيضًا مورد ممتاز ، وقد يرغبون ، مع الشرطة ، في المشاركة في قضيتك. لك مكتب المدعي العام للدولة من المحتمل أن نقدر سماع وضعك.