ماذا يحدث إذا فاتتك الموعد النهائي للضريبة ولم تقدم الإقرار الضريبي الخاص بك؟

لقد مر اليوم الضريبي الآن ، وانتهى معظمنا أخيرًا مع 2025 موسم الضرائب. إذا قدمت امتدادًا أو تعيش في أحد الدول أو المدن التي لديها مواعيد مواعيد ضريبية في وقت لاحق بسبب الكوارث الطبيعية، لديك المزيد من الوقت ، ولكن إذا لم تقم بتقديم ضرائبك على الإطلاق ، فأنت الآن متأخر.

لدافعي الضرائب الذين هم على يقين الحصول على استرداد من الإقرار الضريبي لعام 2024 ، فإن الأضرار الوحيدة التي لحقت بفقدان الموعد النهائي الضريبي هي السماح لمصلحة الضرائب بإبقاء أموالك لفترة أطول. إذا كنت مدينًا للضرائب ، فأنت لا ترغب في الانتظار – يمكن أن تضيف العقوبات والفائدة بسرعة.

تابع القراءة لمعرفة المزيد حول ما يحدث للإقرارات الضريبية المتأخرة ، بما في ذلك المعلومات المتعلقة بالعقوبات والفوائد والدفع. لمزيد ، تعلم كيفية تتبع ردك إلى حسابك المصرفي.

ماذا لو فاتني الموعد النهائي وأتوقع استرداد الضريبة؟

إذا كنت تتوقع استرداد الأموال من مصلحة الضرائب من الإقرار الضريبي لعام 2024 ، فلا توجد عقوبات على تقديمها متأخراً. في الحقيقة، لديك ثلاث سنوات لتقديم الإقرار الضريبي لعام 2024 قبل أن يحول مصلحة الضرائب استرداد الضرائب إلى الخزانة وذهب أموالك إلى الأبد.

قد يتم تأخير استرداد الضرائب الخاص بك عن طريق التقديم متأخرا ولكن لا يزال يتعين عليك أن تتوقع الحصول على أموالك في غضون أربعة إلى ستة أسابيع.

يمكن أن تكون الاستفادة جيدة من من المال يدين لك مصلحة الضرائب ، وكلما طالت فترة الانتظار لتقديم ضرائبك ، كلما خسرت. سواء كنت تستخدم استرداد الضرائب الخاص بك لدفع ديون بطاقة الائتمان، ابدأ صندوق الطوارئ ، أو استثمارات أو حتى تعامل نفسك مع عشاء لطيف أو إجازة (اعتمادًا على مبلغ الاسترداد الخاص بك) ، فأنت تريد أموالك في أقرب وقت ممكن. إن السماح لمصلحة الضرائب بإبقاء أموالك الضريبية لفترة أطول فقط يحرمك من الفائدة المحتملة وقوة الإنفاق.

ماذا لو فاتني الموعد النهائي وأدين بالمال على ضرائبي؟

إذا فاتتك الموعد النهائي للضرائب ، لم تقدم تمديدًا وكنت مدينًا بالضرائب ، فهناك فرصة جيدة لك أن تتحمل عقوبات في وقت متأخر من رفع العقوبات وعقوبات الدفع المتأخرة. سيتعين عليك أيضًا دفع فائدة على الأموال التي تدين بها حتى يتم دفعها.

ما هي الرسوم والعقوبات لتقديم الضرائب المتأخرة؟

هناك عقوبات أساسية تتقدم بها مصلحة الضرائب لرفع الضرائب في وقت متأخر عندما تدين بالمال: أ عقوبة الفشل إلى الملف و عقوبة الفشل إلى الدفع. علاوة على ذلك ، سوف تقوم أيضًا دفع الفائدة على المبلغ الذي تدين به.

ال عقوبة الفشل إلى الملف يؤلم أكثر. عمومًا 5 ٪ من المبلغ الذي تدين به لكل شهر أو جزء من شهر يتأخر عائدك ، مع عقوبة أقصى قدرها 25 ٪. إذا كان عائدك متأخراً أكثر من 60 يومًا ، فإن الحد الأدنى للعقوبة هو 435 دولارًا أو رصيد الضرائب المستحقة ، إذا كان أقل من ذلك.

ال عقوبة الفشل إلى الدفع سوف يكلفك المال أيضًا ولكن ليس بنفس القدر – سببًا كبيرًا لتقديم تمديد في الوقت المحدد حتى لو لم تتمكن من دفع أي شيء. عادة ما يتم حساب هذه العقوبة بنسبة 0.5 ٪ من أي ضرائب مستحقة لا تدفع بحلول الموعد النهائي. يتقاضى مصلحة الضرائب مرة أخرى عقوبة كل شهر أو جزء من شهر أن دفعتك متأخرة ، بحد أقصى 25 ٪ من العقوبة.

يتقاضى مصلحة الضرائب أيضًا الفائدة على الضرائب المتأخرة. تحددها إضافة 3 ٪ إلى سعر الفائدة الفيدرالي قصير الأجل ، فإن سعر فائدة مصلحة الضرائب هو 7 ٪ حاليًا. يتم تعديل هذا المعدل كل ثلاثة أشهر وتفاقم الفائدة يوميًا.

هل يمكنني تقديم امتداد بعد الموعد النهائي الضريبي؟

لسوء الحظ ، لا. توفر الامتدادات الضريبية لدافعي الضرائب ستة أشهر إضافية لإكمال الإقرارات الضريبية الخاصة بهم ولكن يجب تقديمها في الموعد النهائي الضريبي. يجب أن يتضمن دافعو الضرائب تقديم ملحقات الإضافات المبلغ المقدر من الأموال التي يدينون بها باستخدام مصلحة الضرائب 1040-ES. برنامج الضرائب عبر الإنترنت يمكن أيضًا حساب الضرائب المقدرة بسرعة.

إذا كنت ترغب في تقديم امتداد ضريبي مع مصلحة الضرائب ، فأنت بحاجة إلى القيام بذلك بحلول الموعد النهائي في 15 أبريل. هناك حاجة إلى تقديم ملحقات إلكترونيًا أو ختمًا (إذا كنت تستخدم شكل مصلحة الضرائب 4868 على الورق) بحلول منتصف الليل 15 أبريل ، ما لم تكن في أحد المجالات التي أعطيت الامتدادات الضريبية التلقائية بسبب الكوارث الطبيعية. في هذه الحالة ، يمكنك تقديم تمديد ضريبي حتى الموعد النهائي الضريبي الجديد. بغض النظر عن الموعد النهائي الضريبي ، فإن أي تمديد ضريبي تقوم بملفه لن يطيل إلا الموعد النهائي حتى 15 أكتوبر.

ماذا لو قدمت تمديدًا في الوقت المحدد؟

إذا قمت بتقديم تمديد ضريبي بحلول الموعد النهائي في 15 أبريل ، فستحصل على ستة أشهر أخرى لتقديم الإقرار الضريبي 2024. طالما أنك دفعت مبلغًا مقدرًا قريبًا مما تدين به ، فلن تخضع للغرامات أو العقوبات إذا قمت بتقديم عائد ودفع أي التزام ضريبي متبقي حسب 15 أكتوبر.

إذا لم تدفع ما يكفي من المال مع امتدادك الضريبي ، فقد تخضع لعقوبة الدفع المتأخرة. تتوقع مصلحة الضرائب أن تكون دفعتك المقدرة 90 ٪ على الأقل من إجمالي التزامك الضريبي. قد تتقاضى الوكالة ركلة جزاء بنسبة 0.5 ٪ شهريًا على مبلغ الضرائب غير المدفوعة إذا دفعت أقل من ذلك ، لذلك لا يزال يتعين عليك إكمال الإقرار الضريبي الخاص بك وتقديمه في أقرب وقت ممكن.

ماذا لو لم أتمكن من دفع الضرائب التي أدين بها؟

بسبب الضرائب التي لا تملك المال الذي يجب دفعه يمكن أن تكون مرهقة بشكل لا يصدق. ومع ذلك ، يمكنك اتخاذ إجراءات الآن من شأنها أن تخفف من أعباءك المالية والنفسية.

النظر في خطة دفع مصلحة الضرائب. إذا تمكنت من سداد ديونك الضريبية في غضون 180 يومًا ، فسوف يتيح لك مصلحة الضرائب التقدم بطلب للحصول على خطة دفع قصيرة الأجل لا تكلف شيئًا ، على الرغم من أنك ستستمر في تراكم العقوبات والفوائد حتى يتم سداد ديونك. من السهل التقدم عبر الإنترنت أو في مكتب مصلحة الضرائب المحلية.

إذا كنت بحاجة إلى أكثر من 180 يومًا ، فيمكنك التقدم بطلب للحصول على خطة دفع طويلة الأجل تتكلف 31 دولارًا للمدفوعات المصرفية الشهرية التلقائية عبر الخصم المباشر ، أو 130 دولارًا لمدفوعات الخصم غير المباشرة. دافعي الضرائب ذوي الدخل المنخفض-أولئك الذين لديهم دخل إجمالي معدّل عند أو أقل من 250 ٪ من إرشادات الفقر الفيدرالية -يمكن التنازل عن رسوم خطة التقسيط المباشر أو دفع 43 دولارًا لخطة الخصم غير المباشرة.

قد تفكر في خيارات الاقتراض الأخرى خارج مصلحة الضرائب. إذا لم تكن مسؤوليتك الضريبية مرتفعة للغاية ، فيمكنك استخدام ملف بطاقة الائتمان مع مقدمة 0 ٪ APR لدفع الضرائب الخاصة بك ، على افتراض أنه يمكنك سداد هذا الدين قبل انتهاء فترة المقدمة. للديون الضريبية الأكبر ، يمكنك النظر في ملف قرض توضيح الديون، على الرغم من أن معدلك قد يكون أعلى من 7 ٪ التي يتم شحنها حاليًا من قبل مصلحة الضرائب.