شارك عميل بنك الكومنولث صوتًا متوتراً للمكالمات الهاتفية بينه وبين الموظفين بعد حظره من نقل أمواله الخاصة.
في أغسطس ، بينما كانت العملات المشفرة في ارتفاع ، قرر Melburnian Andrew Broadbent أنه يريد استثمار 30،000 دولار.
أراد السيد برودبنت وضع أمواله بيتكوين وأراد أن تفعل ذلك من خلال وسيط العملات المشفرة.
كان قد أرسل 21000 دولار من خلال الخدمة قبل شهر ولكن عندما أراد تحويل 30،000 دولار أخرى ، بنك الكومنولثطلب منه المتخصصون في الاحتيال (CBA) أنه لم يتم الاستفادة منه قبل فتح حسابه.
طلب منه فريق الاحتيال في CBA بيع حيازاته المشفرة وإعادة الأموال كنقد في حسابه المصرفي – لذا فإن السيد Broadbent ملزم على مضض.
في القيام بذلك ، فقد انطلق في تسلق حاد في أسعار التشفير التي كلفته 3000 دولار.
في نهاية المطاف ، قام CBA بسداده 476.67 دولارًا ، مع مراعاة الرسوم التي يتقاضاها ستوردريك وانخفاض أسعار التشفير في ذلك الوقت.
قال السيد برودبنت إنه لم يكن على علم بوجود حد شهري بقيمة 10،000 دولار على عمليات نقل التشفير.
لم يستطع المحاسب أندرو برودبنت الوصول إلى حسابه المصرفي لأن بنك الكومنولث يشتبه في أنه يتعرض للخداع عندما لم يكن
وقال ل المراجعة المالية الأسترالية.
كشفت تسجيلات المكالمات بين السيد برودبنت وفريق الاحتيال في CBA كيف كان البنك قلقًا بشأن Stormrake.
وقال أحد موظفي CBA لـ CBA لـ Broadbent: “سأكون صادقًا معك ، فقط من المحادثة التي نجريها في الوقت الحالي ، لديّ مخاوف بشأن الاحتيال”.
“هل أنت الآن مستشاري المالي ، هل أنت؟” السيد برودبنت التقط الظهر.
وقال الموظف “لا ، أنا لست كذلك ، ولكن لا ينبغي أن يكون هناك مستشارين ماليين للعملات المشفرة لأنها غير منظمة”.
“أنا أقول إن لدي مخاوف من أنك قد تشارك في عملية احتيال.
“هل يمكنني أن أسألك يا سيدي ، لماذا تكون عدوانيًا جدًا تجاهي؟”
وقال السيد برودبنت: “لأنني ذهبت لإجراء معاملة من أموالي الخاصة وأنا أفهم علانية المخاطر المرتبطة بهذه الصفقة ، ومع ذلك يتم التدقيق في شؤون بلدي”.
يحاول Big Banks Line Commonwealth Bank إيقاف الاحتيال ولكنه يزعج بعض العملاء في هذه العملية عن طريق منع الوصول إلى حساباتهم (صور الأسهم)
“لماذا لا أحصل على نسختي؟”
“هل يمكنني أن أطرح عليك سؤالاً؟” سأل الموظف السيد برودبنت.
“لذلك ، إذا فقدت مبلغ 30،000 دولار في عملية احتيال ، فهل ستخترق ذلك؟
قال السيد برودبنت: “ليس إذا ذهبت علانية إلى المعاملة مع العلم”.
ورد الموظف البنك بمطالبة مذهلة.
“انظر ، أنا لا أصدق ذلك” ، قال.
“أعتقد أنك ستقدم شكوى عني تمامًا كما تريد تقديم شكوى عني اليوم.”
في مكالمة ثانية في نفس اليوم ، سأل عامل من CBA كيف تعامل السيد برودبنت مع وسيطه في ستوردريك.
كان المعنى الضمني أن أموال السيد برودبنت قد لا تكون موجودة.
كيف يعملون بالفعل؟ لأنك ترسل الأموال مباشرة إليهم. سأل موظف CBA: “لن يذهب إلى محفظتك”.
لكن هذه هي الطريقة التي تعمل بها الوساطة. لا تذهب إلى BHP وشراء سهم. قال السيد برودبنت: “أنت تمر عبر وسيط”.
إنها أموالي. لماذا أحتاج إلى شرح ذلك لك؟
اعتذرت CBA في نهاية المطاف للسيد Broadbent ، وقالت أن موظفيها يعتقدون أنه من المهم “فعل الشيء الصحيح من خلال تحذيره من مخاطر عمليات الاحتيال الاستثمارية المشفرة والمخاطر التي قد يخسر أمواله”.
لدى CBA حد شهري بقيمة 10،000 دولار لعمليات نقل التشفير ، وكذلك ANZ ، لمنع العملاء من فقدان مدخراتهم.
وفقًا للمركز الوطني لمكافحة Scam ، انخفضت خسائر احتيال التشفير بنسبة 74 في المائة في 12 شهرًا إلى مارس من العام الماضي بعد وضع قيود.
في دفاعهم ، ترى البنوك حقًا الكثير من الاحتيال وتحاول إنقاذ عملائها من فقدان الأموال. وقال مايكل ميلميستر ، الرئيس التنفيذي لشركة ستوردريك ، إنه في كثير من الأحيان يمنعون المعاملات الحقيقية.
وقال السيد برودبنت إن البنك كان غير مرن في الطريقة التي تعامل بها معه وهو يحاول إنفاق أمواله الخاصة.
وقال: “لقد عاملني فريق الاحتيال في CBA بازدراء ولم يقدم أي حلول ، مع رفض أي حلول استباقية قدمتها مثل توقيع تهديد موضحًا أنني تحملت مسؤولية أي خسائر”.
وقالت آنا بليج ، الرئيس التنفيذي للجمعية المصرفية الأسترالية ، إن نصف الأموال المفقودة في عمليات الاحتيال من المحتمل أن يتم إرسالها من خلال منصات التشفير ، وأفضل طريقة يمكن أن تتوقف البنوك من حظر الحسابات.
وقالت: “بمجرد نقل الأموال إلى تبادل تشفير ، فإنها لا يمكن تعقبها تقريبًا وفرص الانتعاش منخفضة للغاية”.
