أ “Sprat to Catch a Mackerel” هو كيف يصف أحد الضحايا أن يتم تربيته بواسطة شامر العمل من مراكز الاتصال على بعد مئات الأميال في تبليسي ، عاصمة جورجيا. إنه المصطلح المحلي للمحتالين ويكشف تسرب البيانات الضخم عن الأعمال الداخلية لشبكة الاحتيال التي خدعت البريطانيين من 9 ملايين جنيه إسترليني.
كما هو الحال في أي مركز اتصال ، فإن البرنامج النصي هو نفسه دائمًا. بالنسبة للضحية ، يبدأ الأمر بالنقر فوق إعلان وسائل التواصل الاجتماعي (المزيفة) أو تنبيه الأخبار. يطلق الترويج استثمارًا رائعًا للتشفير ، لكنه خدعة ، مما يؤدي فقط إلى انتحال شخصية المحتالين في عمل حقيقي.
يسلم المستثمرون المتحمسين مبلغًا صغيرًا نسبيًا في البداية ، ويقولون 250 جنيهًا إسترلينيًا ، وقبل أن يعرفوا ذلك – بفضل البرامج الذكية التي تعرض شاشة تداول على ما يبدو – يزداد ثراءً. لكن الربح هو الخيال ، الذي يعمل كطعم: الضحايا يخسرون الأموال الكبيرة الذين يحاولون الاستفادة. المفاجأة هي “خطوة واحدة فقط” ، محظورة بسبب الحاجة إلى دفع واحد آخر – رسوم وسيط ، أو فاتورة ضريبية. ينتهي فقط عندما يتم كسر الضحية.
تشمل الملفات الصوتية التي تبلغ مساحتها 1M من تسرب جورجيا قصص الآلاف من الضحايا. للكشف عن بعضهم قمنا بتجميع المكالمات عن طريق رقم الهاتف ، ومراجعة مكالمات 60 ثانية أو أكثر ، واستمعنا إلى كيفية تكشف عملية الاحتيال. في بعض الحالات ، تحدثنا إلى أولئك الذين يستهدفون التأثير الذي أحدثه على حياتهم.
لوسي ، 61
135 المكالمات ، 45 ساعات
الخسائر: 100000 جنيه إسترليني
كانت لوسي تبحث عن استثمار بعد التقاعد مبكرًا لأسباب صحية وكانت مهتمة بعالم التشفير المثير. لسوء الحظ ، قاد هذا عامل البيع بالتجزئة السابق إلى باب المحتالين. كانت العلامة التجارية التي كانوا يروجون لها (AdmiralsFX) استنساخًا وأكثر من ستة أشهر فقدت ما يقرب من 100000 جنيه إسترليني.
لجعل تحويل الأموال أسهل أخبروها أن تفتح حسابًا مع Chase UK (ذراع البيع بالتجزئة البريطاني لبنك الولايات المتحدة JP Morgan) لأن مصرفها الحالي ، لويدز ، كان قديمًا ولم “يحصل” على التشفير. في البداية ، بدا أنه يؤتي ثماره حيث أن الاستثمارات التي يمكن أن تراه على شاشتها كانت صولاً في القيمة. فقط عندما حاولت صرف أن المماطلة بدأت.
كانت إحدى الحيلة هي أنه سيتم إطلاق أموالها إذا تم تصدر رصيد الحساب لأكثر من ستة أرقام. لذا حصلت على قروض بلغ مجموعها 25000 جنيه إسترليني (مع المقرض المباشر الخيزران والبنك على الإنترنت Zopa). بالطبع لم تصل يوم الدفع أبدًا ، ولم تتمكن من تحمل تكاليف السداد على قروض الفائدة العالية التي صرفتها هي وزوجها في معاشاتهم التقاعدية لسدادها. إنهم يعيشون الآن على معاش واحد للدولة.
“الحديث عنها الآن يبدو الأمر غبيًا جدًا ، ولكن هناك تذهب. لقد كان وقتًا مظلمًا جدًا بالنسبة لي وحاولت التغلب على ما جعلني أشعر “.
“الآن أعتقد ،” لماذا على الأرض مررت بهذا إذا لم أفهم ذلك؟ ” لكن بينما كنت على الهاتف شعرت أنني فعلت ذلك. كانوا ذكيين جدا “. بعد أن أقنعتها بتثبيت تطبيق مشاركة الشاشة عندما كانت تنقل الأموال التي كانوا في الخلفية تخبرها بما يجب فعله. “إنه مثل التلقين.”
عندما لم تتمكن لوسي من جمع أي أموال أخرى ، أصبح المخادع مهددًا ، وأرسل صورة لمنزلها. وتقول: “لقد هددوا منزلي عندما رفضت الدفع بعد الآن”. “قالوا إنهم يمكن أن يتولى مسؤولية في منزلي.”
وتقول إن المفارقة هي أنها كانت لديها بالفعل رهن عقاري لإطلاق الأسهم. ومع ذلك ، فإن التهديد “كان دعوة كبيرة للغاية للاستيقاظ”. “لقد تم امتصاصك. إنه Sprat للقبض على الماكريل.”
ديريك ، 69
331 المكالمات ، 135 ساعات
الخسائر: 162،000 جنيه إسترليني
واحد من أكبر الخسائر المالية في عملية الاحتيال ، اعتقد المتقاعد أن استثماراته في التشفير قد حولته إلى ملياردير. في الواقع لقد فقد كل شيء.
بعد النقر على مقال في خلاصة أخبار Google الخاصة به ، تم الاتصال بـ Derek من قبل شركة تسمى العملات الذهبية. لكنه كان أيضا استنساخ. لكنه تم سحبه مع ارتفاع قيمة استثماراته ، حيث أخبره المحتالون أنهم يستحقون 10 ملايين دولار (8 ملايين جنيه إسترليني). “كان لدي شكوكي في عدة مرات ، وعندما أخبرني الرجل” أنت الآن مليونير ، قلت إنني سأعرف ذلك عندما أرى المال “.
صوت مكالمة هاتفية إلى ديريك
مكالمة احتيال ديريك
لكن ديريك لم يفعل أبدًا. مثل الضحايا الآخرين ، في كل مرة كان يحاول فيها صرف هناك مشكلة لا يمكن حلها إلا من خلال وضع المزيد. مع مثل هذه الجائزة الكبيرة بعيدة عن متناول اليد ، تم سحبه في أعمق وأعمق. لقد استعار أموال من شقيقه وابنه ، وحتى أخرج قروضًا مصرفية بلغ مجموعها 20 ألف جنيه إسترليني من Zopa و Shawbrook لتأمين إطلاق ثروته الصغيرة.
إذا نظرنا إلى الوراء ، يقول إن مفتاح الاحتيال هو أن تصبح “مفتونًا وتأثرًا” من قبل الشخص في نهاية الهاتف. “في كل مرة تحدت فيها مندوب مالي ، يقول شيئًا جعلك تعتقد أنك كنت تطرح سؤالاً”.
عندما أبلغ الواقع الذي أبلغ فيه Derek عن خسائره في العديد من شركات الدفع التي استخدمها وكذلك السلطات. حتى الآن تم تعويضه 17000 جنيه إسترليني من قبل خدمة تحويل الأموال الحكيمة. كان هذا يكفي فقط لسداد القروض – لم يستطع تحمل تكاليف مواكبة السداد. في حين أن مطالبة استرداده هو مع أمين المظالم المالي ، فإنه يحاول التخلص من ديونه الأخرى ، مع ابنه البالغ الآن يعيش معه خالية من الإيجار.
كين ، 64
290 المكالمات ، 55 ساعات
الخسائر: 24000 جنيه إسترليني
بعد الترويج النشرة الإخبارية
مثل العديد من البريطانيين ، يأخذ كين كلمة مارتن لويس كإنجيل ، لذلك عندما صادف عمودًا (مزيفًا) من قبل المعلم المالي الشخصي الذي كان يتجول في موقع تداول العملة ، أخذ الغطس. نقر على رابط وسلم تفاصيله. يقول: “تلقيت مكالمة هاتفية بعد فترة طويلة”.
وكان المتقاعد الضعيف فريسة سهلة. في العام السابق ، تم نقله إلى المستشفى لمدة ستة أشهر وتوفي تقريبًا بعد أن أصيب بالمرض مع حالة المناعة الذاتية النادرة. كان يتعافى ببطء لكن المحتالين كانوا بلا هوادة ، ودعا ما يقرب من 300 مرة. كانت حصته الأولية 250 جنيهًا إسترلينيًا ، لكن بحلول النهاية فقد ما يقرب من 100 مرة من هذا المبلغ.
صوت مكالمة هاتفية إلى كين
كين مكالمة الاحتيال
تجربته تسلط الضوء على التكتيكات المرتزقة للمخادعين. عند نقطة واحدة يجيب أحد أفراد الأسرة على مكالمة ويشرح أنه على ما يرام. ويوضح أن والده “يتناول المخدرات ولا يتناول الأشياء” ، ولكن بدلاً من التخلي عن المتصل ، يحثهم المتصل على دفع 2000 جنيه إسترليني وهو الشيء الوحيد الذي يقف في طريق دفع كين بقيمة 167،000 جنيه إسترليني.
في تطور قاسي ، يطرح المتصل الآخر على أنه “خبير استرداد” قادر على استعادة أموال كين. لقد تم إغلاق الوساطة الاحتيالية (Admiralsfx) التي يتعامل معها من قبل Interpol … إذا كان كين يسلم أكثر من 2000 جنيه إسترليني ، فيمكنه “الخروج من هذا بـ 72000 جنيه إسترليني”.
يقول كين الذي يحمل الائتمان العالمي ويتلقى أيضًا إعانة الإعاقة: “لم يكن لدينا الكثير ولكنه قد انتهى الآن”. “ما زلت أشعر قليلاً” لماذا فعلت ذلك ، أنت أحمق غبي؟ “. أبلغ المتقاعد عن الاحتيال على بنوكه (HSBC و Drovolut) ويتوقع استرداد حوالي ثلث أمواله.
تيريزا ، 74
222 المكالمات ، 55 ساعات
الخسائر: 50000 جنيه إسترليني
يمنح المساكن المحمية الأشخاص الضعفاء بعض الحماية – لكنها لم تحمي تيريزا من المحتالين.
تعيش حياة مقتصد في ضواحي لندن – حيث بدا أن يومها يدور حول الرحلات إلى السوبر ماركت أو العيادة للعلاج – قرر طبيب NHS المتقاعد استثمار بعض مدخراتها في العملات الذهبية. بدت النتائج مذهلة على الفور.
أخبرتها وكيل تيريزا أنها استثمرت 150،000 جنيه إسترليني في التشفير – ولكن عندما أرادت سحب أرباحها ، بدأت عملية الاحتيال.
تطلب الطلب المزيف من HMRC دفع ضريبة بقيمة 29000 جنيه إسترليني قبل أن يتم إصدار الأرباح – والتي شعرت بها تيريزا بعدم الارتياح بشأنها.
“لقد اتصلت بـ HMRC وقالوا إن هذا يبدو وكأنه عملية احتيال” ، أخبرتها تيريزا المشبوهة “مستشارها المالي”. “قالوا لا تدفع ذلك.”
“HMRC لا تعرف Crypto” ، عاد الوكيل ، قبل أن يصر على أن زميلها في مركز الاتصال كان بالمثل مستثمرًا ، ودفع الضرائب ، ثم حصل على أرباحه النجمية بنجاح. “لا تتصل بـ HMRC مرة أخرى. إذا كان قد صدقهم ، فلن يحصل على أمواله “.
دفعت تيريزا ، دفعت فاتورة الضريبة المزيفة إلى المحتالين ، ثم دفعت فاتورة ضريبية ثانوية ربحية مزيفة. قضت عمليات النقل على مدخراتها ، وأجبرتها على الاقتراض من الأسرة وتركت خسائرها التمريضية بحوالي 50،000 جنيه إسترليني. وقالت لمركز الاحتيال عن طلب عاجل: “لم أحصل على 3000 جنيه إسترليني”. “أحتاج إلى دفع إيجاري.” انتهت المكالمات في يوليو من العام الماضي. تشير السجلات العامة إلى توفيت تيريزا في سبتمبر.
* تم تغيير جميع الأسماء
